بانک ملی استرالیا ۱.۳ میلیارد دلار وام سبز برای تسریع گذار کمکربن کشور ارائه داد. برنامه ۸۰ میلیارد دلاری NAB برای تأمین مالی محیطزیستی تا سال ۲۰۳۰ با استقبال گسترده کسبوکارهای کوچک روبهرو شد.
بانک ملی استرالیا پیشگام در تأمین مالی سبز
بانک ملی استرالیا (NAB) بیش از ۲ میلیارد دلار استرالیا (معادل ۱.۳ میلیارد دلار آمریکا) وام جدید در قالب تأمین مالی سبز به کسبوکارهایی که در حوزه خودروهای برقی، کشاورزی پایدار و ساختمانهای کممصرف انرژی فعالیت میکنند، اختصاص داده است.
این اقدام بخشی از تعهد بلندمدت NAB برای تأمین ۸۰ میلیارد دلار استرالیا در حوزه سرمایهگذاریهای زیستمحیطی تا پایان سال مالی ۲۰۳۰ است و جایگاه این بانک را بهعنوان یکی از بازیگران کلیدی در گذار کمکربن استرالیا تثبیت میکند.
کیسی مورکرافت، مدیر بانکداری شرکتی NAB، گفت:
«تا مدتها تأمین مالی پایدار فقط در دسترس شرکتهای بزرگ بود، زیرا هزینههای انطباق بالا و انگیزهها محدود بود. اما تیم مالی پایدار ما با سادهسازی محصولات و ایجاد همکاریهای راهبردی، امکان دسترسی کسبوکارهای کوچکتر را فراهم کرد.»
افزایش چشمگیر استقبال SMEها از وامهای سبز
بانک ملی استرالیا اعلام کرد که کسبوکارهای کوچک و متوسط (SME) بیشترین رشد در جذب وامهای پایدار را داشتهاند. این وامها شامل تخفیفهای بهره براساس میزان کاهش انتشار کربن و همچنین طرحهای مشترک با «شرکت مالی انرژی پاک استرالیا» (CEFC) است.
از جمله پروژههای اخیر میتوان به طرح احیای جنگل و کشاورزی باززاینده در تاراگو (نیو ساوت ولز) اشاره کرد که در تیرماه ۲۰۲۵ رکورد بالاترین میزان وام سبز در بخش کشاورزی را ثبت کرد.
بخش املاک تجاری در صدر تأمین مالی سبز
بیشترین سهم از وامهای جدید NAB به بخش املاک و مستغلات تجاری (CRE) تعلق دارد. این بخش تحت فشار روزافزون سرمایهگذاران و مستأجران برای دستیابی به داراییهای پایدار قرار گرفته است.
برنامه «وام سبز NAB برای املاک تجاری» که از سال ۲۰۲۴ آغاز شد، شامل موارد زیر است:
- خرید یا مالکیت ساختمانهایی با رتبه انرژی NABERS برابر یا بالاتر از ۵.۵ ستاره
- توسعه ساختمانهای جدید با رتبه طراحی سبز (Green Star) حداقل ۵
- پروژههای بازسازی که ۳۰ درصد کاهش در شدت انتشار عملیاتی ایجاد کنند
نمونه شاخص این طرح، تأمین مالی مجدد برجهای دوقلوی «The Zenith» در چاتسوود سیدنی است که با همکاری شرکت Arrow Capital Partners انجام شد. هر دو برج دارای رتبه ۵.۵ ستاره انرژی هستند.
مارتین مککارتی، مدیرعامل Arrow Capital گفت:
«ما بهدنبال وام سبزی بودیم که تعهدات ESG ما را در سبد داراییها تقویت کند. همکاری بلندمدت با NAB این هدف را بدون هزینه یا پیچیدگی اضافی ممکن ساخت.»
گسترش دسترسی و شفافیت در تأمین مالی پایدار
روند فعلی NAB بخشی از تغییر ساختاری در سیستم بانکی استرالیا است که تحت فشار دولت و سرمایهگذاران برای یکپارچهسازی پایداری در مدلهای اعتباری قرار دارد.
با گسترش وامهای سبز به بخشهای متوسط بازار، NAB مانع تاریخی دسترسی به سرمایه کمهزینه برای شرکتهای کوچک را کاهش داده است — موضوعی کلیدی در تحقق اهداف خنثیسازی کربن کشور.
تحلیلگران مالی تأکید دارند که بخش بانکی استرالیا اکنون تحت نظارت شدید نهادهای ناظر و سهامداران برای ارائه نتایج ملموس در زمینه مسیرهای خالص صفر قرار دارد. رشد سریع وامهای NAB نشانهای از حرکت واقعی بانکها از وعدههای کلی به اقدامات عملی در تأمین مالی پروژههای سبز است.
چشمانداز آینده برای مدیران و سرمایهگذاران
گسترش وامهای سبز در بازارهای SME و میانرده، فرصتهای تازهای برای کاهش ریسک و جذب سرمایه پایدار ایجاد میکند. انتظار میرود با سختتر شدن مقررات افشای اقلیمی، استانداردهای ساختوساز و رهگیری انتشار زنجیره تأمین، تقاضا برای تأمین مالی پایدار افزایش یابد.
هدف ۸۰ میلیارد دلاری NAB تا سال ۲۰۳۰ نشاندهنده نقش محوری این بانک در هدایت سرمایههای خصوصی به سمت پروژههایی است که با اهداف کاهش کربن ملی و شرکتی همراستا هستند. کارشناسان میگویند در صورت تداوم این روند، مدل NAB میتواند به الگوی سایر بانکهای منطقهای برای توازن میان عملکرد اقتصادی و پایداری اقلیمی تبدیل شود.
