گروه بانک سرمایهگذاری اروپا (EIB) و بانک سانتاندر با راهاندازی بسته مالی ۱.۰۸ میلیارد یورویی، گامی تازه برای حمایت از بنگاههای کوچک و متوسط (SME) اسپانیا و شتاببخشی به گذار این کشور به اقتصادی سبز و فراگیر برداشتند. این طرح شامل تأمین مالی پروژههای ساختمانهای نزدیک به صفر کربن و توسعهی کسبوکارهای متعلق به زنان است و در عین حال به تعمیق اتحادیه بازار سرمایه اروپا کمک میکند.
گسترش تأمین مالی برای SMEها در اسپانیا
بر اساس این توافق، ۵۶۹.۵ میلیون یورو از طریق سازوکار اوراق بهادارسازی (securitisation) تأمین میشود که بانک سرمایهگذاری اروپا و صندوق سرمایهگذاری اروپایی (EIF) نقش اصلی را در آن دارند. سهم EIB از این سرمایهگذاری ۳۰۹.۵ میلیون یورو و سهم EIF برابر با ۲۶۰ میلیون یورو است که ۲۰۰ میلیون آن با ضمانت دوجانبه از سوی بانک ING پشتیبانی میشود.
با این اقدام، بیش از یک میلیارد یورو تسهیلات جدید در اختیار بنگاههای کوچک و متوسط اسپانیا قرار میگیرد تا بتوانند در بخشهایی چون ساختوساز، تولید و خدمات به ارتقای رقابتپذیری و پایداری خود بپردازند.
تمرکز بر سرمایهگذاری سبز و اجتماعی
حدود ۲۰۰ میلیون یورو از این بودجه به شرکتهایی اختصاص مییابد که در ساخت یا بازسازی ساختمانهای با انتشار نزدیک به صفر فعالیت دارند. این سرمایه برای خرید مواد کارآمد انرژی، سیستمهای گرمایش و سرمایش کمکربن و روشهای دیجیتالسازی ساختوساز مطابق با «طبقهبندی فعالیتهای پایدار اتحادیه اروپا» (EU taxonomy) هزینه خواهد شد.
همچنین، ۷۰ میلیون یورو برای شرکتهای تحت مدیریت یا مالکیت زنان در نظر گرفته شده است تا دسترسی آنها به منابع مالی افزایش یابد و فاصله جنسیتی در فضای کسبوکار اسپانیا کاهش یابد.
تقویت اتحادیه بازارهای سرمایه اتحادیه اروپا
این عملیات مالی بخشی از راهبرد بلندمدت گروه EIB برای تعمیق «اتحادیه بازار سرمایه اروپا» از طریق اوراق بهادارسازی است. این سازوکار با تجمیع و تبدیل وامهای SME به ابزارهای قابل معامله، ظرفیت ترازنامه بانکها را افزایش داده و مشارکت سرمایهگذاران خصوصی در تأمین مالی پایدار را تقویت میکند.
به گفتهٔ مدیران EIB، اوراق بهادارسازی همچنان ابزاری کلیدی برای بسیج سرمایه بخش خصوصی در جهت اهداف اقلیمی و همبستگی اجتماعی اتحادیه اروپا محسوب میشود.
افزایش رقابتپذیری و انسجام منطقهای
در اسپانیا، بنگاههای کوچک و متوسط حدود ۹۹٪ از کل کسبوکارها و دوسوم اشتغال کشور را تشکیل میدهند. دسترسی به تأمین مالی ارزانقیمت برای این بخش، حیاتی است تا بتواند در دوران گذار انرژی و دیجیتال رقابتی باقی بماند. این عملیات، سرمایهگذاری در بهبود بهرهوری، ادغام انرژیهای تجدیدپذیر و ساختوساز پایدار را تسهیل کرده و با سه ستون راهبردی گروه EIB یعنی اقدام اقلیمی، پایداری محیطی و همبستگی اجتماعی و منطقهای همسو است.
تقویت معماری مالی سبز اروپا
این همکاری نشاندهنده الگویی جدید در معماری مالی پایدار اروپا است که نوآوریهای بازار سرمایه را با سرمایهگذاری واقعی اقتصادی پیوند میدهد. ترکیب وامهای سبز، سرمایهگذاری برای برابری جنسیتی و اوراق بهادارسازی، نشان میدهد چگونه ابزارهای سنتی مالی میتوانند برای تحقق اهداف اقلیمی و اجتماعی بازآفرینی شوند.
کمیسیون اروپا برآورد کرده است که اتحادیه برای دستیابی به اهداف اقلیمی تا سال ۲۰۳۰ سالانه به بیش از ۷۰۰ میلیارد یورو سرمایهگذاری نیاز دارد. چنین ابتکاراتی میتواند راه را برای تأمین مالی گستردهتر پروژههای پایدار در سراسر اروپا باز کند و اصول ESG را در قلب اقتصاد بنگاههای کوچک جای دهد.
